Para transferlerinde yeni kısıtlamaların mart ayı içerisinde devreye alınması planlanıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı finans hareketlerini önlemek amacıyla yeni düzenleme için hazırlıklarını tamamladı.
Günlük 400 bin TL’ye açıklama zorunluluğu
Daha önce 200 bin TL olarak gündeme gelen günlük transfer açıklama sınırının, yapılan etki analizinin ardından 400 bin TL’ye çıkarılması öngörülüyor.
Yeni uygulamayla birlikte internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilecek işlemlerde, gün içinde tek seferde ya da parça parça gönderilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan transferler için en az 20 karakterlik işlem açıklaması zorunlu olacak.
Yapılan açıklamanın yeterli görülmemesi halinde transfer işleminin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebilecek.
Transferlerde yeni kategoriler
Bankalar ve ödeme kuruluşları tarafından yapılan para transferlerinde işlem türüne göre kategori seçimi yapılacak. Gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta, sağlık harcaması, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri gibi başlıklar sistemde yer alacak.
“Diğer” ya da “bireysel ödeme” olarak işaretlenen işlemlerde ise kullanıcıdan ek açıklama talep edilecek.
2 milyon TL üzeri işlemlere ek yükümlülük
Yeni sistemde 400 bin TL üzerindeki işlemlere kademeli yükümlülükler getirilecek.
-
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
-
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek.
Düzenlemenin 15 Mart itibarıyla devreye alınması planlanıyor.
Amaç: Şüpheli para hareketlerinin tespiti
Yeminli Mali Müşavir Ahmet Kurtuluş, düzenlemenin amacının kayıt dışı para hareketlerini ve suç gelirlerinin dolaşımını zorlaştırmak olduğunu belirtti. Kurtuluş, yüksek tutarlı işlemlerde açıklama zorunluluğunun para akışının amacını sistem üzerinde izlenebilir hale getireceğini ifade etti.
“Kiralık hesap” uyarısı
Uzmanlar, son dönemde yaygınlaşan “kiralık banka hesabı” uygulamasına karşı da uyarıyor. Bir banka hesabı üzerinden yapılan tüm işlemlerden hesap sahibinin sorumlu olduğu hatırlatılıyor.
Dolandırıcılık, yasa dışı bahis ya da kara para aklama gibi suçlara konu transferlerde hesap sahiplerinin adli soruşturmayla karşı karşıya kalabileceği, hesaplara bloke konulabileceği ve hapis cezasına varan yaptırımların gündeme gelebileceği belirtiliyor.
Uzmanlar, para transferi yaparken açıklama kısmına alınan ürün ya da hizmetin açık şekilde yazılmasının ve ödemelerin resmi, kayıtlı hesaplara yapılmasının önemine dikkat çekiyor.
